Alexander Bayazitov, jurnalist și autor al blogului Infernal Babki, vorbește despre ceea ce se află în spatele cuvintelor oficialilor despre liberalizarea legii anti-spălare de bani.
Începând cu 15 iulie, intră în vigoare noi reguli pentru controlul tranzacțiilor suspecte și blocarea conturilor. Acum, suma pentru monitorizare pentru indivizi a fost redusă oficial la 300 de mii de ruble, iar perioada pentru spionarea unui client suspect a fost prelungită de un an. Și cel mai important, băncile ar trebui să furnizeze automat informații despre toate tranzacțiile suspecte automat: monitorizarea financiară și serviciul fiscal. Acum, dacă cumpărați un apartament, dar nu există un venit oficial, autoritățile fiscale vă pot solicita surse și vă pot bloca conturile.
De mai multe ori, oficialii au amânat data noilor reguli în conformitate cu legea anti-spălare de bani, dar nu mai există nicăieri: din 15 iunie, lista operațiunilor supuse controlului obligatoriu se extinde, iar depunerea rapoartelor de către bănci devine automată: trebuie să raporteze prompt și fără excepții despre operațiunile controlate.
În special, acum băncile sunt obligate să raporteze informații nu numai despre valoarea unei tranzacții suspecte și numărul cardului, ci și informații despre deținătorul cardului. Orice retragere de numerar de pe cardurile bancare emise de bănci străine devine automat suspectă. Și întrucât majoritatea bancomatelor care operează în Rusia nu știu să citească informații despre deținătorul unui card străin, este foarte probabil ca băncile să interzică pur și simplu să accepte carduri străine. Nicio operațiune - nicio problemă, nicio amendă de la Banca Centrală.
Acum, banca are trei zile lucrătoare pentru a raporta o tranzacție imobiliară. Mai mult, informațiile despre o astfel de tranzacție se vor adresa automat nu numai informațiilor financiare și Băncii Centrale, ci și serviciului fiscal. Și atunci autoritățile fiscale au deja toate motivele pentru a solicita documente despre tranzacție, de exemplu, dacă nu ați lucrat oficial nicăieri în ultimii ani. Și dacă documentele nu sunt prezentate, atunci obțineți un extras din registrul de stat și, în plus, percepeți taxe către vânzător (dacă apartamentul este vândut mai devreme de 5 ani de la data cumpărării sau vândut sub valoarea cadastrală) și cereți cumpărătorului să depună o declarație fiscală.
Notarii și agenții imobiliari sunt acum obligați să raporteze oricare dintre tranzacțiile dvs. către autoritățile competente. Iar responsabilitatea aici este chiar mai strictă decât cea a băncii: dacă nu a raportat-o, licența a fost revocată automat.
Pe scurt, există tot mai multe motive pentru a vă bloca contul bancar. Și acest lucru este pe fundalul asigurărilor verbale din partea oficialilor cu privire la planurile de înmuiere a legii și protejarea cetățenilor și firmelor care respectă legea împotriva arbitrarului băncilor. Doar în 2017, 700.000 de conturi au fost blocate ca fiind suspecte. Cu toate acestea, legile sunt din ce în ce mai stricte și există tot mai multe șanse de a rămâne cu o bucată de plastic în loc de carte.
Alexandra Bayazitova
Video promotional:
