Cea mai mare fraudă din istoria Rusiei a avut loc la mijlocul anilor 90 ai secolului trecut. De data aceasta s-a remarcat prin inițiativa antreprenorială răscolitoare și prin participarea mediocră a statului la viața economică a societății. Atunci, ca ciupercile după o ploaie caldă, au apărut „piramidele” - structuri comerciale care au atras fonduri din partea populației sub sloganul obținerii de venituri mari. În același timp, dobânzile mari la investiții au fost asigurate prin atragerea de noi fonduri. Profitabilitatea a fost ținută ostatică de nevoia unei implicări asemănătoare cu avalanșa a tot mai multor investitori noi. Sergey Panteleevici Mavrodi și întreprinderea sa MMM au devenit un pionier în crearea unui astfel de experiment financiar în Rusia.
După absolvirea Institutului de Inginerie Electronică din Moscova în 1978, Mavrodi a lucrat la un institut de cercetare. Cu toate acestea, el a renunțat curând la locul de muncă și a început să se angajeze în afaceri: a continuat să producă și să vândă ilegal înregistrări de sunet și video, pentru care în 1983 a fost reținut timp de 10 zile și chiar înainte de inițierea unui dosar penal a fost eliberat în cadrul amnistiei.
În 1989, a apărut prima structură a viitorului imperiu financiar - cooperativa MMM. Fondatorii cooperativei au fost Serghei Mavrodi, fratele său Vyacheslav Mavrodi și Olga Melnikova. Sergey Mavrodi a devenit liderul și principala forță motrice a organizației. Restul fondatorilor erau nominali și erau implicați doar în scopul înregistrării cooperativei. Prin literele inițiale ale fondatorilor s-a format numele organizației - MMM. Cooperativa s-a angajat în comerțul cu echipamente de calculator și birou. Echipamentul a fost importat din străinătate și vândut în țară cu o taxă suplimentară.
Mai târziu, în 1992, a fost înființată OJSC MMM. În anul următor, OJSC MMM a înregistrat prima emisiune de acțiuni în valoare totală de 991 mii acțiuni, cu o valoare nominală de 1 mie de ruble pe acțiune. Istoria piramidei financiare MMM a început odată cu vânzarea de acțiuni.
Vânzările au început la 1 februarie 1994. O săptămână mai târziu, conducerea organizației a introdus „cotații în două sensuri” pentru vânzarea și cumpărarea de acțiuni. Cotațiile au fost forțate, ceea ce a alimentat sloganul aruncat oamenilor „astăzi este întotdeauna mai scump decât ieri”. Ca urmare a emoției crescânde, prima emisiune de acțiuni a fost implementată într-un timp extrem de scurt, ceea ce a dus la apariția planurilor pentru o a doua emisiune de acțiuni - deja în sumă de un miliard de acțiuni!
Ministerul Finanțelor nu a acordat permisiunea de a înregistra al doilea prospect. Prin urmare, conducerea MMM a decis să emită 991 mii acțiuni suplimentare în numele noii organizații - MMM-Funds. După ce acest bloc de acțiuni a fost epuizat, MMM a început să emită așa-numitele „bilete MMM”. Acest lucru a făcut posibilă ocolirea restricțiilor legale asupra emisiilor suplimentare de valori mobiliare și emiterea în circulație a unui număr nelimitat de acțiuni false populare.
Biletele MMM erau foarte similare cu bancnotele sovietice, care au creat asociații cu trecutul recent în rândul populației și, în ochii lor, au dat biletelor o proprietate înșelătoare de lichiditate. De exemplu, o factură violet cu o valoare nominală de 1000 de bilete MMM arăta ca 25 de ruble sovietice, iar o factură roșie de 50 de bilete MMM arăta ca 10 ruble sovietice. Doar în locul unui portret al lui V. I. Lenin pe biletele MMM a fost înfățișat însuși Mavrodi. Oamenii au numit biletele „acțiuni pentru săraci”. O vreme au fost folosiți de populație ca mijloc de plată și schimb: au plătit mâncare, îmbrăcăminte și alte bunuri, le-au schimbat în valută.
Pentru a atrage deponenții pe canalele TV, MMM a lansat publicitate. Țara a urmat reclamele ca o serie captivantă. Trama campaniei publicitare s-a bazat pe mini-povești din viața unui om obișnuit rus, operatorul de excavatoare Leni Golubkov, care a investit cu succes banii câștigați în acțiuni MMM. Investind în MMM, personajul principal și-a cumpărat soției sale cizme noi, o haină de blană și a călătorit în toată America. Discutând despre avantajele investirii în acțiuni MMM cu fratele său Ivan, Golubkov a prezentat un argument care a devenit o frază de capturare: „Nu sunt freeloader, sunt partener! În general, multe dintre declarațiile din videoclipuri au fost demontate ulterior în ghilimele: „Voi cumpăra cizme de soție”, „MMM este mai bun decât o bursă!”.
Video promotional:
Simplitatea și claritatea publicității și-au făcut treaba. Până în august 1994, potrivit diferitelor surse, de la 2 la 15 milioane de oameni au devenit contribuabili MMM. Nu s-a păstrat contul deponenților, dar există toate motivele pentru a crede că numărul lor a ajuns la câteva milioane de oameni. Prețul biletelor a crescut de 127 de ori în comparație cu valoarea lor nominală. Mavrodi a devenit rapid unul dintre cei mai bogați antreprenori din Rusia. Activitățile MMM nu pot să nu atragă atenția autorităților de reglementare. Având în vedere că la ședințele guvernamentale cu reprezentanții serviciilor de aplicare a legii, președintele Guvernului țării V. S. Chernomyrdin a cerut să se ocupe de MMM, „până când totul a izbucnit”.
Potrivit lui Mavrodi, la 3 august 1994 a avut loc o ședință a Guvernului, la care a fost invitat fondatorul MMM, dar acesta a refuzat și nu a venit. Și chiar a doua zi, 4 august, apartamentul său din Komsomolsky Prospekt din Moscova a fost luat cu asalt de forțe speciale, iar detenția lui Mavrodi a fost afișată în direct pe canalele de televiziune centrale. Suspiciunile de evaziune fiscală au devenit baza unei acțiuni prompte. La 19 august 1994, până la 4 mii de deponenți MMM s-au deplasat la Casa Albă, cu apeluri pentru eliberarea lui Mavrodi, în speranța că va putea returna investițiile lor. De atunci, a început confruntarea deschisă a lui Serghei Mavrodi cu sistemul de aplicare a legii a statului.
I s-a permis eliberarea prin campania sa electorală pentru Duma de Stat. La 30 octombrie 1994, a fost ales deputat și a primit imunitate în urma urmăririi penale. Mavrodi a amenințat că va iniția un referendum tot rusesc cu privire la încrederea în autorități prin intermediul mass-media. Potrivit acestuia, nu i-ar fi greu să strângă un milion de voturi de la investitorii săi pentru a începe procedura referendumului. El a fost invitat în mod repetat la negocieri în Kremlin, dar le-a ignorat constant. Un an mai târziu, la propunerea Parchetului General, Mavrodi a fost lipsit de statutul de deputat și de imunitatea parlamentară. La începutul anului 1996, grupul de inițiativă a lansat procedura de nominalizare a acestuia ca candidat la alegerile prezidențiale din Rusia. Cu toate acestea, în timpul verificării semnăturilor colectate în sprijinul său, Comisia Electorală Centrală a descoperit frauda și a refuzat înregistrarea lui Mavrodi ca candidat.
În 1997, Mavrodi a dispărut din vizibilitatea agențiilor de aplicare a legii. El a fost pus pe lista de căutări naționale și internaționale de Interpol. Au existat zvonuri că s-a ascuns în Grecia sau în țările scandinave, în timp ce nu a părăsit Rusia nicăieri. Locuia închis într-un apartament închiriat din Moscova. În timp ce îl căutau, Mavrodi a plecat la nivel internațional și a fondat o altă piramidă financiară - bursa Stock Generation. Platforma de schimb a fost localizată pe Internet. Principalii contribuabili au fost rezidenții Europei de Vest și SUA. Cu toate acestea, la fel ca în situația cu MMM, au început întreruperile plăților, iar reclamațiile de la deponenți au început să curgă. Comisia pentru valori mobiliare și schimb a SUA a deschis un caz și a blocat conturile USD Stock Generation. În pofida unor încetări judiciare și a transformărilor în instanțele americane,moartea schimbului online nu mai putea fi prevenită. Mii de deponenți europeni și americani au fost afectați.
Mavrodi a fost reținut la 31 ianuarie 2003 într-un apartament închiriat la Moscova. Un pașaport fals pe numele lui Yuri Zaitsev a fost găsit cu el. Pe lângă faptul că a fost acuzat de evaziune fiscală și / sau taxe de organizare, acest lucru a dat naștere la acuzații de falsificare a documentelor. Acuzele aduse erau pe lângă principalele corpus delicte din Mavrodi - fraudă.
La 2 decembrie 2003, instanța l-a găsit pe Mavrodi vinovat de falsificarea documentelor și l-a condamnat la închisoare pentru o perioadă de un an și o lună. La 27 ianuarie 2004, cauza de evaziune fiscală a fost încheiată din cauza expirării statutului de limitare a urmăririi penale pentru această categorie de infracțiuni. Până în februarie 2004, Mavrodi a rămas cu o acuzație principală de fraudă la scară largă în cadrul activităților MMM.
Timp de 2 ani, Mavrodi a făcut cunoștință cu materialele dosarului său penal, care a constat în mai mult de 600 de volume. În timpul procesului, parchetul a declarat pagube pentru deponenți în valoare de 110 milioane dolari. Materialele de caz au reușit să primească mai mult de 10 mii de cereri de la deponenții afectați care solicită despăgubiri pentru pagubele cauzate. Mavrodi nu și-a recunoscut vina. Pe 28 aprilie 2007, Tribunalul raional Chertanovskiy din Moscova a pronunțat o condamnare cu închisoare pentru un termen de 4 ani și 6 luni. Ca măsură suplimentară de pedeapsă, instanța a aplicat o amendă în favoarea statului în valoare de 10 mii de ruble, care a fost anulată ulterior de o instanță superioară - Curtea Orașului Moscova.
Până la pronunțarea verdictului, Mavrodi, aflat în arest, își îndeplinise aproape complet mandatul. Prin urmare, la mai puțin de o lună mai târziu, Mavrodi a fost eliberat. Numărul deponenților care au solicitat compensații a crescut. După cum a fost raportat, în mai 2008, suma totală a cererilor împotriva Mavrodi s-a ridicat la aproximativ 300 de milioane de ruble și a continuat să crească. Pentru a satisface cel puțin parțial revendicările civile ale deponenților, executorii judecătorești au arestat întreaga circulație a cărții nou-tiparite a lui Mavrodi „Tentarea”. În aceleași scopuri, întreaga sa bibliotecă, care consta din peste 1.500 de volume, a fost retrasă din apartamentul lui Mavrodi. De asemenea, din veniturile nesemnificative ale fostului om de afaceri, a fost reținută o parte obligatorie pentru a achita datoriile către deponenți.
După eliberarea sa, Mavrodi a încercat în mod repetat să reînvie MMM. În 2011, cel mai cunoscut constructor de piramidă a lansat o altă piramidă financiară - MMM-2011 (un an mai târziu a fost redenumită în MMM-2012). Deja în următorul 2012, noua piramidă nu a putut oferi o returnare neîntreruptă a depozitelor, iar la începutul anului 2013 a fost desființată. Faptul că Mavrodi a numit direct MMM-2011 / MMM-2012 o piramidă financiară și nu a garantat rambursarea, în multe feluri i-a permis să evite noile acuzații de fraudă.
În curând a avut loc o altă renaștere a MMM. În 2014, Mavrodi a inițiat un proiect de creare a unei rețele sociale și financiare MMM Republica Globală Bitcoin. Organizate după principiul asistenței reciproce, structurile MMM s-au format într-o serie de țări din Africa, Asia și Statele Unite. La acceptarea și emiterea fondurilor, a fost utilizat sistemul Bitcoin. În 2016, proiectul a suferit aceeași soartă ca predecesorii săi. În unele țări în care proiectul a continuat să funcționeze după anunțul închiderii sale, proiectul a fost întrerupt în următorii doi ani. Astfel s-a încheiat povestea unei înșelăciuni grandioase bazată pe analfabetismul financiar al populației și pe incapacitatea autorităților de a preveni în timp util apariția și dezvoltarea acesteia.
Autor: Alexander Evdokimov
