Nu, nu vorbim despre Mavrodi, care a murit recent în urma unui atac de cord. Lăcomia și înșelăciunea excesivă au dus la falimentul mai multor companii financiare. Fraudei nu se obosesc să înșele cetățenii cinstiți și respectabili, unii chiar reușesc să păcălească instituția financiară mondială. Este adevărat, în cele mai multe cazuri, rezultatul înșelătoriei este întotdeauna o celulă închisoare.
Să ne amintim de cele mai puternice escrocherii din lume și să ne reamintim că fiecare dintre noi poate cădea într-o capcană financiară …
În țările de limbă engleză „business” se numește business, iar în franceză „business” - affaire. Inițial, acest concept a însemnat în general orice întreprindere cu scopul de a face bani.
Puteți fura bani, puteți extorta bani sau îi puteți face pe oameni să-l poarte singuri „pe un platou de argint” și vă mulțumesc că ați acceptat să-l ia. Acum aceasta este „aerobatică”. De aceea, ei scriu romane și realizează filme despre adevărați escroci.
În general, linia dintre antreprenoriat cinstit și înșelăciune este foarte subțire. Acesta este motivul pentru care există întotdeauna o aură de romantism în jurul marilor oameni de afaceri și escroci inveterate. Și dacă întâlnești copii care le combină pe ambele, atunci ele sunt glorificate nu numai în cercurile afacerii lor, dar primesc și faimă la nivel mondial. Acești oameni vor fi discutați în eseul nostru foto, unde am adunat cei mai cunoscuți fraude financiare.
Carierele oficiale ale majorității acestor persoane pot inspira cel mai profund respect: pot fi numiți, pe bună dreptate, manageri de top de excepție, arta de a gestiona care ar putea fi învățată. Acesta este motivul pentru care cei din jurul lor, chiar până la momentul expunerii lor, au considerat reputația acestor oameni clară.
Infracțiunile lor constau în neplata impozitelor, manipularea situațiilor financiare și confundarea adesea a fondurilor corporative cu cele personale. Interesant este că majoritatea crimelor financiare majore au avut loc în Statele Unite - America și-a dovedit din nou statutul de țară cu o mare oportunitate.
Video promotional:
Bernard Madoff
Astăzi toată lumea știe numele lui Bernard Madoff, cel mai mare scandal financiar este asociat cu el. Forbes îl numește elocvent ca tâlharul secolului. Până la urmă, nimeni altul decât fostul președinte al consiliului de administrație al bursei Nasdaq nu a fost angajat în escrocherii financiare.
Compania Madoff Securities, fondată în urmă cu aproximativ 40 de ani, aduce clienților săi un profit stabil de 12-13% pe an de mulți ani. În cele din urmă, compania lui Madoff a pierdut 50 de miliarde de dolari, în același timp, verificările periodice ale activităților financiare ale companiei de către Comisia Federală a Valorilor Mobiliare au arătat doar încălcări minore.
Multe fonduri și bănci americane și internaționale, inclusiv BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, precum și americani înstăriți, inclusiv cineastul Steven Spielberg, au devenit victime ale lui Madoff. Această înșelătorie a zguduit Wall Street și a rezultat în victime reale. Un investitor francez care a investit aproximativ 1,5 miliarde de dolari în compania lui Madoff s-a sinucis în biroul său din New York.
Jerome Kerviel
Un comerciant la Société Générale tranzacționează fără supravegherea superiorilor săi din 2005. În această perioadă, potrivit băncii, i-a provocat pagube în valoare de aproximativ 8 miliarde de dolari, însăși Kerviel a susținut că a început comerțul ilegal pentru a obține rezultate bune, a le prezenta autorităților și a primi bonusuri.
Potrivit băncii, acest cetățean a dorit pur și simplu să-și apropie banii pentru el însuși. În total, comerciantul a fost acuzat sub patru acuzații, dintre care au fost încălcate încrederea și fraudă. Gerard Kerviel a reușit 50 de miliarde de euro. Desigur, totul era ilegal.
Bernard Ebbers și Scott Sullivan, WorldCom
Cea mai mare înșelătorie din istoria SUA a fost organizată de Bernard Ebbers, șeful WorldCom (al doilea cel mai mare operator de rețele de telefonie din Statele Unite), împreună cu asistentul Scott Sullivan. Ebbers și-a îndreptat toate eforturile către extinderea extensivă a afacerii cu orice preț. La începutul anilor 90, compania sa a făcut peste 60 de achiziții. De exemplu, în 1997, WorldCom a achiziționat MCI pentru 40 de miliarde de dolari, care era atunci de trei ori mai mare decât WorldCom.
La sfârșitul anilor 90, Ebbers a fost cea de-a 376-a persoană cea mai bogată din lume, iar compania sa a fost inclusă pe lista celor mai mari 500 de companii americane. Ebberii au dus un stil de viață adecvat - au cumpărat un iaht de 18 metri pentru 20 de milioane de dolari și cel mai mare fermier din Canada pentru 47 de milioane de dolari.
Problemele au început abia în 2000, când Ebbers avea și datorii personale, el a început să vândă proprietăți. Consiliul de administrație al WorldCom, speriat de faptul că acționarii nu ar înțelege un astfel de comportament al primei persoane a companiei, i-a acordat lui Ebbers un împrumut de 375 de milioane de dolari „pentru nevoi personale”, la un interes primordial. Oprirea preluărilor constante, WorldCom a început să se destrame. Ebbers nu a putut salva compania, el și-a dat demisia în 2002, după care au început să iasă la suprafață fraude financiare în valoare de 11 miliarde de dolari.
Puțin mai târziu, Ebbers a fost condamnat la 25 de ani de închisoare. Sullivan, care și-a predat complet stăpânul ideologic, instanța a fost mai favorabilă: a primit doar 5 ani de închisoare.
Ralph Zioffe și Matthew Tannin
Tsioffe și Tannin au mințit investitorilor cu privire la starea de sănătate a fondului, care a fost puternic concentrată pe titlurile garantate de credite ipotecare (departe de a fi cele mai fiabile la acea vreme). În același timp, oamenii au continuat să investească în fond, având încredere în informațiile pe care managerii Bear Stearns le-au transmis publicului. Ambii manageri au fost acuzați de conspirație și fraudă. Prejudiciul cauzat de acțiunile lor este estimat la 1,6 miliarde de dolari.
Dennis Kozlowski și Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski și Mark Schwartz, manageri de top ai Tyco Industrial cu sediul în Bermuda. Sub conducerea acestor directori, compania a făcut cele mai mari achiziții și a devenit un conglomerat internațional. Și CEO-ul Tyco, Dennis Kozlowski, a ajuns la faima în calitate de campion mondial absolut la fuziuni și achiziții - corporația a cumpărat aproximativ 1.000 de companii din diverse industrii și și-a mărit veniturile de 12 ori.
Kozlowski și partenerul său au devenit notorii pentru cheltuielile lor exorbitante de bani. Cu ajutorul fostului său CFO Schwartz, Kozlowski a cheltuit aproximativ 600 de milioane de dolari. Toți au invidiat stilul de viață al cuplului. Știau să șocheze cu adevărat: petreceri pe insule, lucruri exclusiviste din metale prețioase și pietre - o umbrelă suportă 15 mii de dolari, o perdea de duș pentru 6 mii de dolari, umerase pentru dulapuri pentru 2 mii de dolari. artiști (unul dintre ei aparține periei lui Monet).
Adevărata stare de fapt a Tyco Industrial a devenit cunoscută abia atunci când partenerii au început să scape de propriile acțiuni. Dennis Kozlowski și Mark Schwartz au primit 25 de ani de închisoare.
Allen Stanford
Stanford este fondatorul grupului financiar Stanford și al Băncii Internaționale Stanford cu sediul în Antigua. Investitorii au avut încredere aproape nelimitată în ambele instituții. Însă, după câțiva ani, compania a început să intereseze serios SEC, FBI și IRS.
În special, a fost interesant de ce Stanford promite investitorilor un profit atât de mare al investițiilor. Comisia pentru valori mobiliare și schimb american a acuzat fondatorul companiei și mai mulți dintre membrii acesteia că au efectuat tranzacții frauduloase în valoare de 8 miliarde de dolari.
Jeffrey Skilling și Andrew Fastow, Enron
Compania Enron și-a început activitatea cu producția de resurse energetice, dar apoi s-a implicat în tranzacționare: a furnizat resurse energetice celor mai mari companii americane pe termen lung și la prețuri fixe. În 15 ani, Enron a devenit a șaptea companie ca mărime din Statele Unite. Activele sale valorau 47,3 miliarde de dolari.
Dificultățile financiare au început în 1997, când Enron a achiziționat o companie care produce pierderi. Directorii Jeffrey Skilling și CFO-ul său Andrew Fastow au decis să ascundă pierderea noului activ. Fastov a propus un plan ingenios, care a constat în crearea de parteneriate și companii (de obicei în zone off-shore), care au cumpărat proprietăți nelegale de la Enron împreună cu datorii și au plătit cu acțiuni ale Enron în sine.
Drept urmare, corporația a reușit să ascundă datoriile pentru o lungă perioadă de timp, care au ajuns la 40 de miliarde de dolari, dar în 2001, după o anchetă publică, corporația a trebuit să se declare în faliment, două zile mai târziu, acțiunile lui Enron au scăzut de la 90 USD la 42 de cenți.
Prăbușirea „Enron” a dus la consecințe fără precedent. Investitorii au pierdut zeci de miliarde de dolari, mii de oameni au rămas fără locuri de muncă, iar economiile de pensii în valoare de peste un miliard au fost arse.
Jeffrey Skilling a sfârșit cu 25 de ani de închisoare, iar asistentul său doar 6 ani: Fastov s-a transformat în partenerul său și astfel s-a salvat.
Martin Grass, ajutor de rit
CEO-ul lanțului farmaceutic Rite Aid, Martin Grass, a devenit celebru pentru că a atribuit 1,6 miliarde de dolari profitului în exces companiei pentru a primi bonusuri.
Grasse, împreună cu complicii săi, au falsificat datele de plată a conturilor, au luat în considerare veniturile din vânzarea de medicamente care nu au fost vândute efectiv și nu au luat în calcul pierderile cauzate de furtul de produse. Subordonaților care i-au ajutat să-și acopere piesele li s-au plătit periodic bonusuri mari. După cum rezultă din materialele urmăririi penale, conducătorii Rite Aid au înșelat și auditorii companiei. Grasse a întocmit situații financiare false și i-a indus în eroare pe investitori.
Drept urmare, Grass a fost acuzat de falsificarea documentelor contabile, de falsificarea procesului-verbal al ședințelor consiliilor de administrație, de falsificarea SEC (Comisia pentru valori mobiliare și schimb care reglementează afacerile americane) și fabricarea probelor. El a fost acuzat de 36 de acțiuni de încălcarea legii. Mai mulți alți manageri de vârf ai companiei au fost, de asemenea, condamnați în același caz.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel este fondatorul și CEO-ul ImClone Systems, o companie de biotehnologie. Potrivit procuraturii din New York, în decembrie 2001, Waxel a aflat că firma sa și a făcut deja publicitate în mod activ de droguri împotriva cancerului Ebitrux nu va primi aprobarea de la Food and Drug Administration (FDA) din SUA.
Nu i-a fost greu să prezică cum va reacționa piața bursieră la această veste. Waxel a început să „scurgă” de titlurile propriei sale companii, criptând cu atenție și folosind contul de brokeraj al fiicei sale. Dar operațiunile au fost blocate de o bancă de investiții. Dacă afacerea ar fi avut succes, fondatorul ImClone ar fi reușit să strângă 1 milion de dolari.
Procesul s-a încheiat cu mărturisirea învinuitului. Walksell a spus că a fost profund întristat de acțiunile sale, a cerut iertare de la toți bolnavii de cancer și a subliniat că, fără îndoială, creierul său va ajuta pacienții în viitor. Curtea l-a condamnat pe Waxel la pedeapsa maximă solicitată de urmărire penală - mai mult de 7 ani de închisoare, la o amendă de 3 milioane de dolari și daune în valoare de 1,26 milioane de dolari.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - șeful lanțului de cazinouri din Wembley, deținea două dintre cele mai mari case de jocuri de noroc din Colorado și Lincoln Park. În cea din urmă, lucrurile au urcat în sus, profiturile au depășit semnificativ veniturile din Colorado, iar Potter a ridicat problema realocării numerarului companiei, hotărând că a venit momentul diviziunii Lincoln Park să-și înceapă activele și să devină unicul reprezentant al activității de jocuri de noroc a statului.
El a vrut să obțină permisiunea oficială să instaleze 1000 de aparate de slot suplimentare în Lincoln Park și să rezolve astfel problema concurenților. El este acuzat că a încercat să mituiască un angajat guvernamental în valoare de 4 milioane de dolari. Trebuie să spun că instanța a susținut Potter și a decis: 3 ani de închisoare.
În Pennsylvania, Potter a petrecut aproximativ un an și jumătate, apoi a fost transferat la un centru de detenție din Manhattan, de unde, o lună și jumătate mai târziu, a fost trimis în Marea Britanie - mai întâi în închisoare și apoi în arest la domiciliu.
